1. Evaluasi tujuan keuangan
Langkah pertama adalah mengecek kemajuan gol
finansialmu, misalkan apakah uang muka rumah sudah terkumpul sesuai rencana,
atau jika belum, tuliskan apa yang menjadi penyebabnya.
2. Periksa checklist kesehatan finansial
Keuanganmu bisa dikategorikan sehat, jika
pengeluaranmu masih dalam budget, skor kredit membaik, memiliki dana
darurat yang cukup, punya net worth yang positif, utang berkurang, dan
punya asuransi sesuai kebutuhan.
3. Buat strategi
Catat juga ya, kalau kamu ingin mengubah rencana
keuanganmu, seperti membesarkan pos dana darurat atau mengurangi kebutuhan
konsumtif.
Tentukan langkah yang perlu dilakukan setiap bulannya untuk mencapai gol tersebut, misalkan memiliki side job dan mengurangi langganan streaming yang jarang dipakai.
4. Evaluasi rencana masa depan
Tak hanya mengecek uang yang sudah keluar, kamu
juga perlu mengantisipasi perubahan budgeting di tahun depan akibat
pekerjaan baru, perceraian, kelahiran bayi, pensiun, membeli rumah, menikah,
atau pindah rumah.
Agar proses transisi lancar, buatlah budgeting baru untuk mengatur ulang pengeluaran, tabungan, dan investasimu.
5. Update rencana
pensiun
Umumnya, semakin dekat kamu dengan usia pensiun,
semakin kecil risiko yang harus diambil dalam investasimu. Sesuaikan kembali
opsi investasimu seiring berjalannya waktu ya!
6. Persiapkan masa depan keluarga
Tidak ada kata-kata “terlalu cepat” untuk
mempersiapkan warisan keluarga. Mulailah dari mengatur dokumen pembagian harta,
seperti surat wasiat. Jika kamu meninggal dunia, asetmu akan terbagi dengan
jelas.
7. Miliki asuransi
Salah satu langkah mempersiapkan warisan adalah
memiliki asuransi jiwa dengan uang pertanggungan yang cukup untuk kebutuhan
keluarga.
FWD Asuransi Jiwa dan Penyakit Kritis Plus siap menjaga dari risiko meninggal dunia dan penyakit kritis, seperti serangan jantung, stroke, dan kanker. Kamu pun bisa klaim penyakit infeksi, seperti demam berdarah, malaria, dan demam tifoid untuk keluarga.
Jika sehat sampai akhir masa asuransi, premi kembali hingga 110%. Tanpa pemeriksaan kesehatan, kamu bisa miliki perlindungan ini secara online di sini.
Sebelum tutup tahun, yuk, lakukan financial checkup demi
kenyamanan dan kestabilan finansial hari depan!
